 .  I
  


  .  
             .                  ,              .         ,  ,   - .

      ,         ,  ,              .





 

 .  I



  , 2018


* * *




 


 ..     ,        (),   ,  ,  1, 2 (1, 2, 3, 5), 3, 4, 5, 6, 7, 8;   ;

 ..        ,   ꠖ  2 (1,2, 3, 5), 3, 4, 5 (1, 2, 3, 4);

 .. -,         2 (1, 2, 3, 5), 3, 4, 5 (1, 2, 3, 4);

 ..       ,       (),        /,   , ,  ͠  2 (1, 2, 3, 5), 3, 4, 5 (1, 2, 3, 4);

 ..         5;

 ..      ,   ,     ,   ,   2 (2, 3), 5;

 ..   - ,   , , -     5 (4);

 .. . .         2 (4).







             ,   ,   ,    .               ,         .

               ,        () ,   ,        .

     ()       ,   ,  ,        ,    ,         ,      13.06.2012 808[1 - .:     13.06.2012 808 (.  08.03.2016)       (        ) //  -   http://www.pravo.gov.ru;  .].

      .

           ,   ,           13.06.2012 808[2 -  .].

 2015   ,   15                     ,              堖     .    ,   2000             ()   .     ,      ,       /      [3 -      / .:  ..   //  . 2015. 14.].             (, ,  , ,     ).     [4 - .:  ..   //  . 2015. 14.].

         ,          :   ,      ,   ,       [5 -  .].

    808         :     -    ;       ,     .  ,              ,      ()      ,       [6 -     13.06.2012 808 (.  08.03.2016)       (        ) //  -.].

               103                :            .

   808   24.2,     .  ,         ()    -      () ,   ,   ,                [7 -     08.03.2016 103           ,       13.06.2012. 808.].

                 .

                 ,       .         ,    ,   ,   ,            ,       .

   ,                       ,        ,        .                       ,       ,              .

    ,     29.07.2017 267-            ,            .      ,            .                   .




 



1.  [8 -            .          ,          .         -   (URL: http://www.pravo.gov.ru).  ,      ,    .]

 Ԡ   ,    12.12.1993 (  ,            30.12.2008 6-  7-;  05.02.2014 2-,  21.07.2014 11-).

 Ԡ      31.07.1998 145- (.  29.07.2017).

 Ԡ    :      30.11.1994 51- (.  29.07.2017) ( . ., .   06.08.2017);      26.01.1996 14- (.  28.03.2017);      26.11.2001 146-  (.  28.03.2017);      18.12.2006 230- (.  01.07.2017).

 Ԡ    :    14.11.2002 138-. (.  29.07.2017) ( . ., .   10.08.2017).

 Ԡ      :    30.12.2001 195-. (.  29.07.2017) ( . ., .   10.08.2017).

 Ԡ    :      31.07.1998 146- (.  28.12.2016) ( . ., .   01.07.2017);      05.08.2000 117- (.  29.07.2017).

 Ԡ    :    30.12.2001 197-. (.  01.07.2017).

 115    07.08.2001 115- (.  29.07.2017)    () ,   ,   .

      02.12.1990 395-1 (.  26.07.2017)     .

   蠖    10.07.2002 86- (.  18.07.2017)      ( ).

  堖    26.10.2002 127- (.  29.07.2017)   ().

      堖    10.12.2003 173- (.  18.07.2017)      .

   蠖    27.11.2010 311- (.  18.06.2017)      .

         08.08.2001 129- (.  29.07.2017)        .

   蠖    25.12.2008 273- (.  03.04.2017)   . ( . ., .   28.06.2017)

         젖    27.07.2010 224- (.  03.07.2016)                   .    27.07.2010 224- (.  03.07.2016).

 251    23.07.2013 251- (.  29.07.2017)                    ,        ( . ., .   01.01.2017).

  ,      蠖    27.07.2006 149- (.  29.07.2017)  ,      .

       19.05.1995 82- (.  02.06.2016)   .

 79    07.05.2013 79- (.  28.12.2016)          (),         ,      ,   ()    .

 505    28.12.2016 505-                .

 151    02.07.2010 151- (.  01.05.2017)       ( . ., .   01.01.2017).

 230    03.07.2016 230-                            .

 223    13.07.2015 223- (.  03.07.2016)       .

       27.07.2006 152-    (.  29.07.2017).

       26.03.1998 41- (.  18.07.2017)      .

   堖    27.06.2011 161- (.  18.07.2017)    .

   堖    21.12.2013 353- (.  03.07.2016)    ().

     젖    28.06.2013 134- (.  29.07.2017)                (    ,    ).

    㠖    22.04.1996 39-     (.  18.07.2017).

  堖    07.02.2011 7- (.  18.07.2017)  ,     .

       26.12.1995 208- (.  29.07.2017)   .

         08.02.1998 14- (.  29.07.2017)     .

       29.11.2001 156- (.  01.05.2017)    (    ,    ).

       21.11.2011 325- (.  18.07.2017)   .

           蠖    28.06.2014 173- (.  30.12.2015)           ,                    .

 224    27.07.2010 224- (.  03.07.2016)                   .

 44    05.04.2013 44- (.  29.07.2017)       , ,        ( . ., .   09.01.2017).

   , ,         18.07.2011 223- (.  07.06.2017)   , ,     .

       27.07.2006 152- (.  29.07.2017)   .

   645     25.07.2013 645       ,          .

  堖       ,      13.06.2012 808 (.  08.03.2016)      .

   103     08.03.2016 103           ,       13.06.2012 808.

   209     19.03.2014 209 (.  17.09.2016)             ,        ,             ,        ,   .

   667     30.06.2012 667 (.  17.09.2016)       ,  ,        ,   ,          .

   804     06.08.2015 804         ,             ,       ,        ,   .

   677     10.11.2003 677 (.  15.03.2017)    -     -  (    , ,      -     - ).

   492     29.05.2014 492 (.  10.04.2015)       ,      ,        ,  ,  ,         () ,   ,            .

   1402     19.12.2016 1402     ,       ,           ,     ()    ,    .

    31.07.2017 913     31.07.2017 913                      ,       () ,   ,   ,      .

   1009     13.08.1997 1009 (.  31.07.2017)               .

     29.07.2014 191                             () ,   ,        ,    .

   47     10.09.2015 47          06.08.2015 804         ,             ,       ,        ,   .

  103    08.05.2009 103            .

  110    22.04.2015 110            ,     07.08.2001 115-    () ,   ,   .

  261    27.08.2015 261 (.  20.10.2015)       ,             ,     07.08.2001 115-    () ,   ,   ,         22.04.2015 110,     .

  345    02.12.2013 345              ,          . (    09.04.2014 31851.)

  128    06.05.2016 128            20162017 .

  120    28.04.2016 120                     ,         (    23.05.2016 42212).

  3    14.01.2016 3 (.  28.06.2016)           2016     2017  2018 .

  260    26.08.2015 260 (.  21.12.2015)              ,             ,      ,     ,         ()    (    15.09.2015 38888).

  109    25.03.2011 109                (.  26.02.2016).

  160    02.06.2015 160 (.  26.10.2015)              ,             (),         ,      ,   ()     (    09.06.2015 37605).

  301    08.11.2010 301 (.  04.04.2016)                      (                       ). (    14.12.2010 19170.)

  33    02.02.2016 33                 ,   ,  ,  ,   ,    ,   . (    31.03.2016 41622.)

  326    21.11.2013 326 (.  07.12.2015)       , ,       ,              ,          . (    28.01.2014 31144.)

   09.07.2015 200    09.07.2015 200  ,         21.03.2012 211    ,     ,              , ,     蔻. (    06.08.2015 38373.)

   21.01.2014 10    21.01.2014 10 (.  09.07.2015)               . (    11.08.2014 33516.)

  14    26.01.2010 14 (.  30.04.2015)                        . (    04.03.2010 16547.)

  2    11.01.2011 2              ()         . (    10.02.2011 19781.)

  203    03.08.2010 203 (.  01.11.2010)           ,        ,     () ,   ,   . (    07.09.2010 18375.)

   149-Ƞ     25.02.2014 149- (.  02.05.2017)         ( ) (        ,         ,         ( ),          ( ),       ( )).

   147-Ƞ     05.12.2013 147-Ȼ (.  20.12.2016)       ( )       ( ). (    21.02.2014 31391.)

   148-Ƞ     27.12.2013 148- (.  11.05.2017)             . (    28.02.2014 31458).

   135-Ƞ     02.04.2010 135- (.  24.04.2017)                  . (    22.04.2010 16965.)

   136-Ƞ     16.09.2010 136- (.  13.04.2016)      ()             (    ),       ,    . (    01.10.2010 18595.)

   375-Ϡ              () ,   ,    (.   02.03.2012 375-) (.  28.07.2016). (    06.04.2012 23744.)

   29.08.2008 321-Ϡ          ,       () ,   ,    (.   29.08.2008 321-) (.  15.10.2015) (       - ,         ). (    16.09.2008 12296.)

   445-Ϡ               () ,   ,    (.   15.12.2014 445-) (.  28.07.2016). (    09.02.2015 35933.)

   275-Ϡ     11.08.2005 275-            ,               ()    ( ) (.  05.04.2017). (    02.09.2005 6974.)

   408-Ϡ             ,    11.1          60        ( ),     ,   75        ( ) (.   25.10.2013 408-). (.  05.04.2017). (    26.12.2013 30851.)

   50                     ,    01.11.1996 50.

    01.11.1996 02-400 (.  11.04.2000)                          (  셻, .   01.11.1996 50).

       頖              (      07.10.1997 02-437.)

    07.10.1997 02-437            .

   266-Ϡ        ,    ,    24.12.2004 266-. (    25.03.2005 6431.)

   290-Ϡ         ,         ,     04.07.2006 290-. (.  24.04.2017). (    11.08.2006 8144.)

   318-Ϡ         ,               ,    24.04.2008 318-. .  16.02.2015). (    26.05.2008 11751.)

   383-Ϡ       ,    19.06.2012 383-. (    22.06.2012 24667.)

   242-Ϡ           ,    16.12.2003 242-. (    27.01.2004 5489.)

   3041-Ӡ     23.08.2013 3041- ( .  20.07.2016)                  ()  ,                ()      . (    06.11.2013 30321.)

   2054-Ӡ     14.08.2008 2054- (.  30.07.2014)                . (    25.08.2008 12166.)

   1485-Ӡ     09.08.2004 1485- (.  27.11.2014)          . (    24.08.2004 5994.)

   136-Ƞ     16.09.2010 136- (.  13.04.2016)      ()             (    ),       ,     (    01.10.2010 18595).

   99-Ҡ     13.07.2005 99-               () ,   ,   .


2. 

 蠖    .

            .

㠖     .

      .

 Ԡ    .

 蠖   .


3.   

.  (-).

 ,  Ԡ     ( ).

.  (-).

Π   .

͠    .

   .

Π    . Ѡ    .

ʠ    .

     (     ,    ).

    115-Ǡ ,   ,          .

  Ҡ  ,   ,   .

ˠ    ,    .

 /Ҡ     ,   ,   .

       (),           () ,   ,        (堖   ).

   115-Ǡ ,          .

̠     (              ,    ).

/Ҡ   ,   ,   .

//Ӡ   ,   ,   ,     .

Р   .

-䠖   .

.  (-).

.  (-).

. .

Ԡ  .

       ,       .

Ƞ   .

à   .

Ѡ   .

Ӡ     .

Ѡ   .

Ϡ   .




 I

 :  



           ,         ,   ,   ,    ,   .




 1

     





1.      



1.1.      

    ,   ,              ,      蠖        .   ,               .                       .

         ,         ,     ,      ,        .

 ,                    .   ,            , ,    .     ,         . ,  ,     .             .    ,     ,  ,      ,  .        ,     , ,        (- , - , )[9 -  :       //  () 15.03.2017 https://mephi.ru/content/articles/index.php?ELEMENT_ID=121579 (https://mephi.ru/content/articles/index.php?ELEMENT_ID=121579)].

    ,   ,      2000- ⠖                .        [10 -  ..,  ..,  ..         (  ): .  /  . . . . .. . .: - , 2015.].

                   ,         ,       .

         ,             , , ,             //,        .

    103         :      -      () ,   ,   ,                [11 -     08.03.2016 103           ,       13.06.2012 808.].

                     .       ,      ,       .

          90-          2001 ,          .   ,     -,           .          ,      .

  ,               .

       .               115,    ,   ,       ,   ,     .

 ,       ,           -       .             .       ,                [12 - .:  ..              //  c. 2015. 15. C. 9.].

      ,         ,  - ,       .

             ,           [13 -  ..,  ..,  ..,  ..     . . , 2005. . 9.].     -      [14 -  .].   ,          ,         -    .      ,   .

           .          . Financial intelligence unit    ().

    ,       ,              ,    () ,   ,  ,       ,        .

 㠖             ,       ,   ,   ,      ,          [15 -  ..,  ..,  ..,  ..     . . , 2005. . 9.].

          ,     ,        ,      ,     , ,  ,  㠖         [16 - .:  ..   ( ). .:  , 1991.].

           .   ,         ,       [17 -  ..   ( ). .:   1991.].        1991 [18 -  .].        ,       . ,                   .        ,        .

         .   ,       .       ,      .           ,    .  蠖  .                        ,   ,   . ,    .         .  ,       ,    ,  ,                     .          ,    , ,      ,     , ,   - .     ,        ,    ,   ,      .      2000-      , ,  ,        ,    .          [19 - .:  .  .       .  , www.litres.ru, 2013. iBooks.].      . .        ,          ,     ,  ,   -,    ,        ,        [20 -  .]. ,            ,            ࠖ  .      ,            [21 - .: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9079808&r1=rss&r2=common&r3=news (http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9079808&r1=rss&r2=common&r3=news)].

   ,       ,     ,        [22 - .:  ..,  ..,  .. . .]. ,  ,           .    ,              ,    ,  ,      ,     .

 ,    ,           ,     .  ,    ,    .           .   ,      -                  ,      ,               ,  .   , , -    ,        ,  , -,  蠖  .      .

        ,  ,            .  ,   ,   ,    ,                ,       ,        .     ,               ,     ,    .

     ,   ,  ,            ,    .    ,     ,                    ,         .

               ,          .         ,      ,       ,       ⠖             ,       .       ,    .  ,   ,  .           ,            ,    , ,       .

   .     .       ,   .       .     ,  - ,                  .

蠖                     .

            ,     ,  ,                 ,        .         . ,  ,   ,      , ,    ,      ,     ,       ,      ,     .  ,      ,          ,             ,           .     ,    ,              .

,              ,                        ,          .          103,           ,               .

             , -,        -,      ,               ,      .

          .            ,             .

   ,        ,          - ,                .           (,   ,  ,       , ,   , , ,      115).       ,         ,       . ,       ,      ,                ,          ,   115.

    ,        ,   ,   .              ,      .          ,      蠖  .   ,   ,        ࠖ    ,      ,   ,   ࠖ      ().

    ,            ,   ,   ,   ,     - , ,    .    ,     ,        -  , ,        ,    ,          .  , -,   ,       .

      , ,       .

   堖   , , -,  ,        ,   -       ,   ,       .

ࠖ       .   .   ,   .     ,    .  ,     (       ).      ,    , , , , ,  ,           , ,           .            ,     .  ,      ,      .     .            ,     ,               . -    ,        ,    , ,    .      ,     ,    .                .     [23 -            ,       ,      . ., :   10               ;   14                        ;   128            20162017 ;   120                     ,        .].  ,   ࠖ ,              .              . ,         .

  ,        115    [24 -     13.06.2012 808 (.  08.03.2016)       (        ).].              ,   ,   ࠖ   .         ,      .       ,    ,      ,     ,     .

            (    ),        ,  蠖      .             .     ,             ,    .   ,                 .    ,             ,        ,   ,  ,       .

 ,             .      ,        -    ,   ,   ,     .   ,   ,        :      -      () ,   ,   ,                [25 -     08.03.2016 103           ,       13.06.2012 808.].   , ,      ,          젖          . 堖  ,         ,                .         .


1.2.      

        ()      ,            ,             ,    ,  .

      ,    .  ,       ,        ,    ,     .          [26 - .:  ..,  ..,  .. . .].

       ,    :

   ,   ;

    ;

          .

        ,    . ,      -    ,      ,   ,   , ,  ,       ,        .

  [27 - Ԡ  ,                .         - : http://www.fatf-gafi.org/Members_en.htm (http://www.fatf-gafi.org/Members_en.htm)] ,            .     () ,        ,              ,             [28 - .:  ..,  ..           :  . .: , 2010.].     ,        ,     [29 - .:  ..,  ..,  ..,  .. . . . 24.]. ,      ,            .              ,               .           ,           .


1.3.    

 蠖    ,  ,       ,      .

   ,      //,       .          .

        :

    ,     ;

     ,     :        (      );

 -         ;

 ,      ,         ,     ;

           ;

           ,     ;

 ;

      ,   ,   .

,     .    .

   ,     ,         () ,   ,   .          [30 - .:  ..,  ..   (  () ,   ,   ): . : -  . . , 2014. C. 167.].       ,        () ,   ,   .   .  堖           .

     ,    ,     //.

        ,          //    .

,       //       ,                ,        .    115    ,      ,     ,    .

              (堖   115) ,              ,   .

       ,      ,        .          115.

        .

    ,     .    ,      ,    ,                .

           , , ,        ,       .

         (  )    ,  ,     . ,        ,  ,  ,  ,  ,  , ,  .    ,   ,     .   ,  ,    ,   ,       .         ()            ,      ,     ,          [31 - .:  ..,  ..,  ..         () ,    //     . 2007. 4.].

,              ,      ,  , ,  ,   , ,   ,   .       ,      .           -     ,   堖         ,  ,    .

     ,     :       .   ,     ,      ,    .       .     115   .    ,            (  115),   ,    ,     .

  3,  , ,                     ,   ,   ,            .       //.

             蠖 .   ,     FIU   .         .

   -           /.    ,         ,       -      .          -    /,     - .     :  3  ,  ,  ,      ,          ,          .          .    10   ,            ,   .  ,     .       .    ,       ,     ,  堖   .

      ࠖ     ,    ,          ,    ,   ,       .     (  )       .      .     ,           ,    ,     115,      ,     .

       ,  ,   .

         ,   .    ,   ,                    ,         ,     .

   , ,    , ,        ,      Ԡ         .  -,  -,       . ,           .

 ,     ,         . ,                   ,               ,    .   ,     115      .            .       ,                   ࠖ  ,     .    , , , ,  ,             ,     .

                  .             ( )[32 - .: World Drug Report 2016 (United Nations publication, Sales No. E.16. XI.7).],  2014    -     頖         15  64 .     ,     , ,      .      -      :  ,  29 ,  ,      .     12 ,     (),   14%   [33 - .:      :        ,  29   //23  2016 http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html (http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html)].

 2014   ,    ,  207 400 [34 - .:      :        ,  29   //23  2016 http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html (http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html)].

          .        ,      ,        ,    ,     ,     .                .

    ࠖ     .

        .          .           ࠖ   .

   ,                 .   ,          ,       ,        .

:            ,            .          ,   ,       ,      .

        ,          ,                      /.

 -         .    , ,    ,               ,   ,   .

    -     . -     ࠖ    ()             ,          [35 - .:  ..,  .. . . C. 167.].      -            [36 - .:                 / . . .. , .. . ., 2014. . 103.].

    ,       .

 ,      ,        .

        ,         ,              . ,         ,    ,        .           . ,                   ,    .        ,          .

           .  㠖           ,   ,   .   ࠖ   , -      /,       ,     ,        .     ,  㠖      () ,   ,   [37 - .:  ..,  ..,  ..,  .. . . . 8.].

 㠖      ,        ,            .       ,    ,             ,   ,      ,   .           [38 - .:    309,   566,   378,   318,   1460,      43,  207  05.08.2010            ()     ,   .].

  ,  ,                 ,     . ,       ,          .     ,           ,   .

           ,     

  ,       ,   ,   ,  ,  ࠖ    ,      ,      .         ,         ,     ,   .       .        ,   .

          /.              .                  [39 - .:   .              //  15/201. C. 9.].

 

   ,     ,   ,           .              ,   ,       ,             .

 ,  115       ,         ,          ,            /.   ,    ,           , ,       ,    .

      ,   ,   .

    /Ҡ       [40 - .:  ..,  ..,  ..,  .. . . . 9.].            .

-,   ,          XXI ࠖ       .

   ,              ,     .              ,       ,       ,         .      .                    ,   ,   .

       ,               [41 - .:    10.07.2002 86- (.  30.12.2015)      ( ) ( . ., .   09.02.2016).].                  .

  ,           ,      .      ,            ,                .

-,   ࠖ  .   ,        , , , , ,    .    ,        ,        ,    , ,      ,  ,               .

        ,       , ,       .

 ,     ,       :          .        ,   ,    /.            ,     ,        .     .     ,   ,      ,   ,      - ,      젖  ,  ,     ,            .          頖    .             ,    .         -           . ,  ,  ,        /.    ,        .        .

-,                         ,   ,   .

               ,         ,   ,    [42 - .:  ..,  ..,  ..,  .. . .].

  ,            ,   ,    ,        ,   ,       .       , , , , ,    .  堖     ,       .             ,      , ,   ,         .  ,         ,  ,                        .  -               ,          .

     ,       :       .       ,           . ,    -       ,   ,          .  ,        , - ,          .

  115   ,   .  ,    ,     115    ,    5  9    .  115           115.   ,   115    ,        ,           .

 ,  2014      ,          .  2016      44.

 ,     44 ,       . , ,    ,    44  01.01.2017,               .    , ,  ,  :

 ;

-;

      -;

 ,  ;

   (, );

  ,   ;

  ;

 ,    ,     ;

 ,  .

       ࠖ     ,    .   ,    , , , , , ,    ,            . ,    ,     ,       .

  ,           /,  .  ,  01.01.2017                . (          .)          (),          ()     ().        ,  堖   ,         .

      .        .

-, ,    -       ,  ,         ,          ,  ,  . ,  /         ,     .   .

- , ,     ,           .       ,      .   ,  ,   ,  ,      .

          ,               ,   ,      .   .

,    ,       .        -     .

,    ,   ,       ,           ,            .  , ,     .     ,    ,          .

    ,        .    ,          90- . ,         ,           .        .          .

-,    2013      ,         . ,         ,        .  ,      ,     ,       ,               .     10.07.2002 86- (.  18.07.2017)      ( ) (堖    )    X.1. ,       [43 -  X.1.          23.07.2013 251-.].

                 ,        .

  76.1     ,            ,    :

1)    ;

2)   ,       ;

3)   ,       ;

4)  ;

5) ;

6)     ;

7)  ;

8)  ;

9) [44 - .8.1     30.12.2015 430-.];

10)   ; 11)   ;

12) ;

13)  ;

14)  ;

15)  ;

16) ;

17)  ;

18)   ;

19).

     .    ,       ,          ,       .    ,    ,     ,      .               ,        ,   ,        (堖    ).

                      .

           :

) ;

)   ;

),       -  ;

) ,       -  ;

) ,           .

     ,   [45 - .:     27.01.2014 58 (.  21.06.2014)              ,        ,   ,       .].

    (    ,      )   ,     .      . ,     ,     ;      ,      ;    ,     ;         [46 - . :        . .:    27.11.1992 4015-1 (.  28.11.2015,  .  30.12.2015)        ( . ., .   09.02.2016).];     .   ,      ,    .  ,     [47 - .:     30.06.2012 667 (.  10.04.2015)       ,  ,        ,   ,          .].   ⠖        ,              ,          .

  ,             .     ,    ,      蠖 ,      ,   .


1.5.    

     ,         .        .        .         .

         , , , -,    .

     .

      .   蠖         ,    .    .

񻠖 - .    ,     ,             .

  .    , ,        ,    ,      ,      .

-,             ,             .             ,    ,    (,   ,        ),     .       .         .    ,     ,      ()      .      .     ,       ,     .

             .          .                         .    ,       , , ,   , .            ,         ,    - ,    ,      .

-,         ,   ,         ,   ,   ,   , ,      .

-,         /.          /,     ,       ,          .

             /,            .       ,           ,    ,     .        ,     .         ,        ,    .

       115,      .    /       ,           .            ,          .

   ,            .     ,        //.

       堖        ,         14  .

  ,      :     ,     , , , ,     .  ,  , , ,   ,                       , ,   .  ,          .                   .     14      ,            ,      .

,               ,                ,      /.

                  ,          . ,  ,              . ,  ,       .                          .    .    ,  ,                 .         ,      .   ,  -       ,      ,  ,   [48 - .:  ..                 (  -            1990 ) // - - . .: , 2006. . 9193.],         ,      -.

          .  ,       .       ,    ,    [49 -  .].

                 .              .

      /                   ,      ,   //.     ,       ,  ,    .            /.                .          .            ,     .

      .             .        .             ,        ,    ,   ,   .

   ,   ,    5  9      115           115.   ,            [50 -     15.07.2005  -3-09/325      ,    ,         () ,   ,   .],      ,  ,        , :

      ;

     ,    ;

 ,  [51 -       ( ) http://www.fms.gov.ru/           ,              .                 . (    28.09.2007 155-) //  .];

    ;

   .

-,   ,   9  115     .    ,       (       9  115)    115,    .   ,      , ,         ,       ࠖ    115      ,   .

-,       .            .   1     15.07.2005  -3-09/325   ,     ,       ,   ,    ,    :

   , , / ,  ( );

   ,     . 7     () ,   ,   , , /.

       ().

          .

        ,           () ,   ,    (   )[52 -     15.07.2005  -3-09/325      ,    ,         () ,   ,   .]

   2   ,            ,    2 ,           [53 -  .].

         .   ,   ,   115.

      2000-           ,   堖    ,         .    .

     ,    .

     :    115-    /,   ,         ,          ,    ,                ,      ,   , ,  ,       115-  ,       ,      [54 -  .  Customer Due Diligence    //  .  BEST PRACTICE. 2015. 2. . 2634.].     :

  Know Your Customer,   ,                  .         ,         ,     .       ,    ()  ,        .   ,     ,      ,           ,       ,    (    )     [55 -  .  Customer Due Diligence    //  .  BEST PRACTICE. 2015. 2. . 2634.].

  , ,                      . ,       ,  .    ,             ,                 ,       .

   ,         ,     ,         ,       .           :   ,      (    2015   50),             [56 -  ..        //  . 2016. 4. . 812.].

      ,    .  ,     //.

 

-,  - ࠖ    - ,        [57 -    .:  ..  : . .: , 2015;  .   . .: , 2014.]. ,    ,      ,    .  ,   .         .     ,       .

,    ,     - .    ,      ,      , ,   .      /.  ,               .          .



[58 - .:  ..        / //     . 2011. 1. . 821.]

              /






    ,       2008         .         ,         .       .        ,     ,  ,        ,          -   蠖  () ,        .                ,       . ,             (UNODC),  ,    2008    ,     ,    [59 -  .    //  daily. 2009. 27 . 12 (575). . 1.]. ?           [60 - Syal R. Drug money saved banks in global crisis, claims UN advisor // The Observer. 2009. 13 Dec. P.5. . :  ..            (   ): . . . . . ., 2010. . 3.].      ,    ,    ,              ,      .

-,            ,    .                          . ,       .   ,          ,                  [61 - .:  ..         //  . 2015. 2 (175). . 2532 // www.bratko.ru (http://www.bratko.ru/)].          .      -     .     . ,    ,        .  -   ,    ,     ,  .            [62 - .:  ..         //  . 2015. 2 (175). . 2532 // www.bratko.ru (http://www.bratko.ru/)].          ,         ,        .             .

-,     , ,     ,     -     ,       , - ,               .

  ,  ,           ,    ,              ,       ,     //.

             ,                 ,         ,      .

,         ,       .            ( )        (      ).

      .        蠖  .

- .   ,     ,        .       .

       ,     ,   .         ,               .         .         .

     .       ,      .        ,   ,        . ,              .         ,         ࠖ   .   2  , ꠖ  .   7         .    ,   ,       ,         .        ,         /            .




  .


   .

   ,     (https://www.litres.ru/kollektiv-avtorov/finansovyy-monitoring-tom-i/)  .

      Visa, MasterCard, Maestro,    ,   ,     ,  PayPal, WebMoney, ., QIWI ,       .



notes








1


.:     13.06.2012 808 (.  08.03.2016)       (        ) //  -   http://www.pravo.gov.ru;  .




2


 .




3


     / .:  ..   //  . 2015. 14.




4


.:  ..   //  . 2015. 14.




5


 .




6


    13.06.2012 808 (.  08.03.2016)       (        ) //  -.




7


    08.03.2016 103           ,       13.06.2012. 808.




8


           .          ,          .         -   (URL: http://www.pravo.gov.ru).  ,      ,    .




9


 :       //  () 15.03.2017 https://mephi.ru/content/articles/index.php?ELEMENT_ID=121579 (https://mephi.ru/content/articles/index.php?ELEMENT_ID=121579)




10


 ..,  ..,  ..         (  ): .  /  . . . . .. . .: - , 2015.




11


    08.03.2016 103           ,       13.06.2012 808.




12


.:  ..              //  c. 2015. 15. C. 9.




13


 ..,  ..,  ..,  ..     . . , 2005. . 9.




14


 .




15


 ..,  ..,  ..,  ..     . . , 2005. . 9.




16


.:  ..   ( ). .:  , 1991.




17


 ..   ( ). .:   1991.




18


 .




19


.:  .  .       .  , www.litres.ru, 2013. iBooks.




20


 .




21


.: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9079808&r1=rss&r2=common&r3=news (http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9079808&r1=rss&r2=common&r3=news)




22


.:  ..,  ..,  .. . .




23


           ,       ,      . ., :   10               ;   14                        ;   128            20162017 ;   120                     ,        .




24


    13.06.2012 808 (.  08.03.2016)       (        ).




25


    08.03.2016 103           ,       13.06.2012 808.




26


.:  ..,  ..,  .. . .




27


Ԡ  ,                .         - : http://www.fatf-gafi.org/Members_en.htm (http://www.fatf-gafi.org/Members_en.htm)




28


.:  ..,  ..           :  . .: , 2010.




29


.:  ..,  ..,  ..,  .. . . . 24.




30


.:  ..,  ..   (  () ,   ,   ): . : -  . . , 2014. C. 167.




31


.:  ..,  ..,  ..         () ,    //     . 2007. 4.




32


.: World Drug Report 2016 (United Nations publication, Sales No. E.16. XI.7).




33


.:      :        ,  29   //23  2016 http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html (http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html)




34


.:      :        ,  29   //23  2016 http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html (http://www.unodc.org/unodc/ru/frontpage/2016/June/number-of-drug-dependent-adults-up-for-first-time-in-six-years-now-at-29-million_-unodc-world-drug-report-2016.html)




35


.:  ..,  .. . . C. 167.




36


.:                 / . . .. , .. . ., 2014. . 103.




37


.:  ..,  ..,  ..,  .. . . . 8.




38


.:    309,   566,   378,   318,   1460,      43,  207  05.08.2010            ()     ,   .




39


.:   .              //  15/201. C. 9.




40


.:  ..,  ..,  ..,  .. . . . 9.




41


.:    10.07.2002 86- (.  30.12.2015)      ( ) ( . ., .   09.02.2016).




42


.:  ..,  ..,  ..,  .. . .




43


 X.1.          23.07.2013 251-.




44


.8.1     30.12.2015 430-.




45


.:     27.01.2014 58 (.  21.06.2014)              ,        ,   ,       .




46


. :        . .:    27.11.1992 4015-1 (.  28.11.2015,  .  30.12.2015)        ( . ., .   09.02.2016).




47


.:     30.06.2012 667 (.  10.04.2015)       ,  ,        ,   ,          .




48


.:  ..                 (  -            1990 ) // - - . .: , 2006. . 9193.




49


 .




50


    15.07.2005  -3-09/325      ,    ,         () ,   ,   .




51


      ( ) http://www.fms.gov.ru/           ,              .                 . (    28.09.2007 155-) //  .




52


    15.07.2005  -3-09/325      ,    ,         () ,   ,   .




53


 .




54


 .  Customer Due Diligence    //  .  BEST PRACTICE. 2015. 2. . 2634.




55


 .  Customer Due Diligence    //  .  BEST PRACTICE. 2015. 2. . 2634.




56


 ..        //  . 2016. 4. . 812.




57


   .:  ..  : . .: , 2015;  .   . .: , 2014.




58


.:  ..        / //     . 2011. 1. . 821.




59


 .    //  daily. 2009. 27 . 12 (575). . 1.




60


Syal R. Drug money saved banks in global crisis, claims UN advisor // The Observer. 2009. 13 Dec. P.5. . :  ..            (   ): . . . . . ., 2010. . 3.




61


.:  ..         //  . 2015. 2 (175). . 2532 // www.bratko.ru (http://www.bratko.ru/)




62


.:  ..         //  . 2015. 2 (175). . 2532 // www.bratko.ru (http://www.bratko.ru/)


