     12  1996 . 7-    ()
  


         12  1996. 7-        ,  ..    11  2013. 8-.        ,   ,   ,    ,           ,    .    ,      ,               .         (), , , ,     .     ,             .





  

     12  1996. 7-    ()



(     26  1998. 174-,  8  1999. 140-,  21  2002. 31-,  28  2002. 185-,  23  2003. 179-,  10  2006. 18-,  2  2006. 19-,  3  2006. 175-,  30  2006. 274-,  30  2006. 276-,  2  2007. 24-,  17  2007. 83-,  26  2007. 118-,  29  2007. 278-,  1  2007. 300-,  13  2008. 68-,  22  2008. 148-,  23  2008. 160-,  3  2009. 107-,  17  2009. 145-,  17  2009. 170-,  5  2010. 40-,  8  2010. 83-,  19  2010. 88-,  22  2010. 164-,  29  2010. 437-,  4  2011. 124-,  11  2011. 200-,  18  2011. 220-,  18  2011. 239-,  18  2011. 242-,  6  2011. 291-,  16  2011. 317-,  20  2012. 121-,  28  2012. 134-,  30  2012. 325-   11  2013. 8-)




 


  ,     :

        ;

      ;

      ;

       ;

       ;

         ;

      ;

      ;

       ;

      ;

    ;

     ;

      ;

    - ;

     ;

       ;

,         ,

    ;

     ;

      .



 :

        ( )  30  1994. 51-[1 -  , 1994, 32, . 3301.];

        ( )  26  1996. 14-[2 -  , 1996, 5, . 410.];

       13  1996. 63-[3 -  , 1996, 25, . 2954.];

       31  1998. 145-[4 -  , 1998, 31, . 3823.];

        ( )  31  1998. 146-[5 -  , 1998, 31, . 3824.];

        ( )  5  2000. 117-[6 -  , 2000, 32, . 3340.];

         8  2001. 129-         (  .    23  2003. 76-)[7 -  , 2001, 33, . 3431; 2003, 26, . 2565.];

       25  2001. 136-[8 -  , 2001, 44, . 4147.];

         30  2001. 195-[9 -  , 2002, 1 (. I), . 1.];

       30  2001. 197-[10 -  , 2002, 1, . 3.];

        24  2002. 95-[11 -  , 2002, 30, . 3012.];

        14  2002. 138-[12 -  , 2002, 46, . 4532.];

       29  2004. 188-[13 -  , 2005, 1 (. I), . 14.];

       29  2004. 190-[14 -  , 2005, 1 (. I), . 16.];

        ( )  18  2006. 230-[15 -  , 2006, 52 (. I), . 5496.];

     ,         24  2009. 212-        ,     ,      (  .    29  2010. 313-)[16 -  , 2009, 30, . 3738; 2010, 49, . 6409].



  :

www.pravo.gov.ru   -   http://www.pravo.gov.ru;

         ;

    ;

        ;

              л;

                ;

   ;

      ;

    .

 :

      ;

     ;

   .




 ,  


    12  1996. 7-       :

   26  1998. 174-           [17 -  , 1998, 48, . 5849.];

   8  1999. 140-         [18 -  , 1999, 28, . 3473.];

   21  2002. 31-              [19 -  , 2002, 12, . 1093.];

   28  2002. 185-                     [20 -  , 2002, 52 (. II), . 5141.];

   23  2003. 179-      26     [21 -  , 2003, 52 (. I), . 5031.];

   10  2006. 18-         [22 -  , 2006, 3, . 282.];

   2  2006. 19-                               ,  ,       [23 -  , 2006, 6, . 636.];

   3  2006. 175-                 ,          [24 -  , 2006, 45, . 4627.];

   30  2006. 274-                    ,   ,     ,  [25 -  , 2007, 1 (. I), . 37.];

   30  2006. 276-                        [26 -  , 2007, 1 (. I), . 39.];

   2  2007. 24-               ,     ,       [27 -  , 2007, 10, . 1151.];

   17  2007. 83-                  [28 -  , 2007, 22, . 2563.];

   26  2007. 118-                   [29 -  , 2007, 27, . 3213.];

   29  2007. 278-      1     [30 -  , 2007, 49, . 6039.];

   1  2007. 300-         [31 -  , 2007, 49, . 6061.];

   13  2008. 68-       ,    [32 -  , 2008, 20, . 2253.];

   22  2008. 148-              [33 -  , 2008, 30 (. I), . 3604.];

   23  2008. 160-                  [34 -  , 2008, 30 (. II), . 3616.];

   3  2009. 107-           2       [35 -  , 2009, 23, . 2762.];

   17  2009. 145-               [36 -  , 2009, 29, . 3582.];

   17  2009. 170-         [37 -  , 2009, 29, . 3607.];

   5  2010. 40-                [38 -  , 2010, 15, . 1736.];

   8  2010. 83-                 () [39 -  , 2010, 19, . 2291.];

   19  2010. 88-                 ,    [40 -  , 2010, 21, . 2526.];

   22  2010. 164-      4                   ,                   50     [41 -  , 2010, 30, . 3995.];

   29  2010. 437-              [42 -  , 2011, 1, . 49.];

   4  2011. 124-           -   71     [43 -  , 2011, 23, . 3264.];

   11  2011. 200-                 ,      [44 -  , 2011, 29, . 4291.];

   18  2011. 220-         [45 -  , 2011, 30 (. I), . 4568.];

   18  2011. 239-                 [46 -  , 2011, 30 (. I), . 4587.];

   18  2011. 242-               ()   [47 -  , 2011, 30 (. I), . 4590.];

   6  2011. 291-           ,         [48 - www.pravo.gov.ru (2011, 10 ).];

   16  2011. 317-      32     [49 - www.pravo.gov.ru (2011, 17 ).];

   20  2012. 121-               ,    [50 - www.pravo.gov.ru (2012, 23 ).];

   28  2012. 134-      28                [51 - www.pravo.gov.ru (2012, 30 ).];

   30  2012. 325-      311     [52 - www.pravo.gov.ru (2012, 31 ).];

   11  2013. 8-                [53 - www.pravo.gov.ru (http://www.pravo.gov.ru/) (2013, 12 ).].







         . 1. 50    :     ,          ( )                 ( ,    ).

      . 2  ( .    6  2011. 393-[54 - www.pravo.gov.ru (http://www.pravo.gov.ru/) (2011, 6 ).])    -        ,  ,  ,             . 3    -   . ,   ( .    3  2006. 175-) ,   ,   ,      ,     (), ,    ,     ,  .

          -  ,         ,          .     12  1996. 7-    (    )        .            ,      ,  ,  ,  ,     ,      .

    18  2008. 1108      [55 -  , 2008, 29 (. I), . 3482.]       ,                                              : )       ,      ; )          ; )             ; )              ; )    -      ; )     .

                  7  2009.       [56 -  , 2009, 11.],       .         :

1) -        (     20).     -   ,       ,   .         . ,     ()          ,         ,      ,  ;

2)    ,     -   ,   ,     ,    - ,       . ,    -       ;     ,       ;     ,      ,            ;             (          )  ..     ,            ().  -         ,      ;

3)    ,  ,  ,                    ,    - ,        .    ,    ,       -  ( ),         ,          -   .       ,   ,     ,   -         ,      ;

4)-      (                 )        -    .            ,     ,      ,     (      ,    ,    ),     ,      .      ,          . ,       ,               ;

5)       -     ( ,    ,       ),        .        ,            .       ( ,  ,    ..)  ,      - ,         ,   .




 I

 





 1

       




1.     ,  , ,        ,      ,      (),                .

2.         ,       , ,           .

2


.                  .

2


.    ,               ,       ()  ,      .

3.       ,   , ,      .

4.  6  2,  1319, 2123, 2830,    1  32        ,     .

4


.   13


,  1, 1


-1


  15,  23  23


,    2  24 (               ),  1  30,  3, 3


, 5, 7  10  32        .

4


.   13


,  1, 1


-1


  15,  18, 19, 20, 23  23


,    2 (               ),  3   4 (   )  24,  1  30,  3, 3


, 5, 7, 10  14  32        .

5.         ,   ,     ,   ,     ,      .

6.  6  2,    1  32        ,  ,       ,    (   ) .

7.  6  2        , - ,     .


1.  1       , ..  ,    ,       .

         ,    :   ;  , ,       ;      ;     () ;   ;           .

2. 2       .           ,      .   ,     ,   ,            . ,   ,   ..  ,     .    ,    ,      11  1995. 135-      [57 -  , 1995, 33, . 3340.], ,    ,      ,            ,      .

21.  21  ,     10  2006. 18-,                        ().     . 4. 2 .    . 5 ,             ,    (        10  2006. 18-).

22. 22  ,      10  2006. 18-,                      ():        ,     .

     4 . 15  ,  :                ;       ,   ,     .

 ,           15  1995. 101-     [58 -  , 1995, 29, . 2757.].    ,     :   ,    ,         ( ),     ( ),       (  ) (. 2. 1 . 2. 3);  ,            (. 3. 1);       (, , , ,    ,      ) (. 2).    . 3. 5            ,       ,    .   ,            .

3.   . 3         ,   , ,      .       29  2007. 278-    .         .      ,           , , ,          .

            ,    19  1992. 3085-1    ( ,  )    (  .    11  1997. 97-)[59 -     , 1992, 30, . 1788;  , 1997, 28, . 3306.],    15  1998. 66-  ,      [60 -  , 1998, 16, . 1801.],   ( V   -  VI   ),    30  2004. 215-    [61 -  , 2005, 1 (. I), . 41.],    18  2009. 190-   [62 -  , 2009, 29, . 3627.].

4. 4  ,     26  1998. 174-,          ,     . ,   4 . 6  (       26  1998. 174-) ,    , ,     ,         .

         .   . 3. 50  . 1. 117            .          , ,   ,     ,         ,     .                .         ,          .     ,     ,                 ,       ,   ,  ,    ,    .          ,      ,  .

4


-4


.   4


  4


      ,           .       8  2010. 83-,             ()    .        92  ,         161   (        8  2010. 83-).

5. 5  ,     10  2006. 18-,         ,   ,     ,   ,    .            8  2010. 83-,              .

 ,      :      .  ,            .         ,         .

6-7.    . 6 7      . 6. 2 ,   ,    ,  :  ,  ,     ,    ( .. ) ;  , - ,     .  6  7       20  2012. 121-,      ,    .




 2

 




1.   ,                 .

2.      , , , ,         ,     ,       ,  ,     ,    ,   ,     ,     .

2


.       ,        (   ,  ,  ,   )   ,     ,      ,    ,   31


   .

3.          (),      ,  ,  , ,   , ,    ,   ,     ,   .

4.          ,                 ,            ,  ()     .

5.                ,   .

                 ,   13


   .

                                     ,   13


   .

6.  ,    ,        ,          ,   ,    ,  ,         ()    ,          (           ) (   ),   ,       ,   ,     .

 ,    ,     ,     ,      ,     ,   (    )              ,       ,         .

        , , , ,     ,     ,    ,   ,    ,    ,     ,  ,         .


1.  1 . 50     ,      ,          ( )                 ().

     . 1    ,       :

1)          .  ,     ,   . 2 ;

2)      .   3 . 26    ,          () .

2. 2    ,      ,   , , , ,    ,     ,     ,       ,  ,     ,    ,   ,     ,     . ,     .

     . 2       . ,   1   ( .    23  2010. 383-[63 -  , 2010, 52 (. I), . 6998.])     :

    ,     ,   ,    ,        ,           ;

      , ,    ,    ;

      , ,    , , ,  ,  ,    ;

  ,     ,  , ,  ;

       ;

  ,   ;

    , , , , ,   ;

        ,      ,  -  ;

        ;

     ;

    ,   ,  , ,    ,   ;

       ,               ;

  -, ,    ,  , ,     ;

       ;

  ;

        ;

  -,     ;

 , -    ;

    , ,    ,    ;

     ()   ;

      .

  2 . 2        ,       ,       ,     , ,       .

   . 3. 50           ,     ,    .         . 2. 24   ,            ,     ,        ,  ,        .

21.  21             ,     :

      ,    ,  ,  ,   ;

  ,     ,     ,    ,   311  .

      5  2010. 40-,   31      ,                .         311,             ,  312,        ,   313,      ,     ,          .

3.   . 3. 50     ( .    3  2006. 175-),  ,  ,      ,     (), ,    ,     ,  .   4   ,       ()      .

     3   ,           (),     ,  ,  , ,  , ,    ,   ,     ,   . ,          ,      ,  ,     .     ..   .  ,  ,      .

       -  ( 028-2012),         16  2012. 505-[64 - .],    -   ,  :

     - ,   - ,   ,   ,    ,    ,  ,   ,     () ,    ,    ,    ,    ,    ;

  ()  ,  ,  ,   ;

 ;

   ,   ,  ,  ;

 ;

     ()    ;     ;  ()  ;  () ;  ()  ;  ()   ;   ;

   ,  ,  ;

   ,  ,  ,  ,  ,  ,   ,   ;

,       ,     , ,     , ,     ;

 ,   ,        ,  ,   ,  ,  ,  ,  ,   ,    ,  ,  ()  () ,  ,   ,   ;

 ,     .

4-5.   4           .       ,        :

1)                  .       ,        ;

2)           , ..   ;

3) ()     .       .

      10  2006. 18-,            . ,      . 5  ,              ,   .                .        :

       ,     , ..      . ,       ,  . 131  ;

   ,             .        . 132      .

6. . 6        ,    .       20  2012. 121-,          ,              ,           .

  6       ,    ,  ,        :

1)  ;

2)         ,   ,    ,  ,         ()    ,          (           ) (   -      );

3) ,  ..   ,   ,    .       ,  ,    ,     ,    ,      ,     ,   ( ..  )              ,       ,         .  ,     ,          , , , ,     ,     ,    ,   ,    ,    ,     ,  ,         .




 3

   




1.               ,         ,  (  ,  )     ,           ,  ,      .

       () .

2.      ,        .

3.                  ,   ,   .

4.            .

         ,       .


1. ,       ,    ,                .     . 51     ( .    21  2002. 31-),  :           ,       ;      ,     (. 1);            (. 2).      . 131  .

  1     ,       .         ,   . 1. 48    :    ,    ,              ,            ,  ,      .

   . 1. 48      . 1     ,        ,   ,  .        . 2. 120   ( .    8  2010. 83-3):

             .               ;

              ,         ,                 .           ;

              ,       ,      ,     ,      ,                   ,    .           .

 1      . 1. 48    ,         () .      8  2010. 83-3    . 1 ,    . 1. 48     ,         . 

     ,       () . ,        1 . 48                .

2.  ,   . 2 ,      .           .         ,      .      . 2. 61      ,     ,        (. . . 18 ).

3. 3                    .          .    . 1. 30        (        3  1996. 17-)[65 -     , 1990, 27, . 357;  , 1996, 6, . 492.]    ,         ,      .  . 3        ,            ,      .          ,     ,     (. 44  )     (. 45  ).         (),       ,    ()  ,  ,  ,    ,                    14  2006. 28-      ,    ()[66 - , 2006, 57.].

   ,     . 1. 2. 23     ( .    27  2006. 137-[67 -  , 2006, 31 (. I), . 3436.]) -                ( )        ()  .   . 1. 3. 28      ,     ,                       ()           ()  .

       ,     ,     10  2003. 173-      [68 -  , 2003, 50, . 4859.],  . 1. 12       ()     ,     ,        ()          () ( ,       -:   www.oecd.org (http://www.oecd.org/),   www.fatf-gafi.org (http://www.fatf-gafi.org/)).   2   ( .    30  2007. 242-[69 -  , 2007, 45, . 5419.]) ,             ()  ()      (),   . 1 ,         ()      ()  ,     ,  ,     ,          .

 3        ,   ,        8  2010. 83-3,             ()    .          , :

   . 8. 92  ,              ,            ( )  ,    (  ,   );

     . 4. 161   ( .    8  2010. 83-3)        ,       .

4.  4   ,            .     ,     . 1. 160                  ,     .    . 5. 185              .

   . 4    25  2000. 2-      ( .     30  2003. 1-)[70 -  , 2000, 52, . 5021; 2003, 27 (. I), . 2696.]          ,   ,   ,   ,       ,   - ,   ,      .   . 10        27  1995. 1268   , ,            [71 -  , 1996, 2, . 123.].          25  2001. 573-           51511-2001       . ,    [72 - .].

 4             ,       .      . 24     ,  . 1 ( .    19  2010. 88-)     : , ,   , ,   .      . 7    ,    . 1         ,         .     1  2012. 10                    [73 - , 2012, 25 , 91.].




 4

     




1.   ,     -    .

  ,       ,      .

1


.  ,      ,     .

2.        .

3.          .

4.    ,    ,   ,    ,                           ,      ,   ,    ,   ,   ,    .

               ,   ,    ,             .


1-1


.   ,   . 1. 54    ,     ,     - .    ( .    14  2002. 161-[74 -  , 2002, 48, . 4746.])  ,   ,                .      . 1  ,    ,     -    .

  1    ,   ,       ,      . ,       ,        ,   .

,      ,   . 1     18  2011. 239-3,          11   ,   ,      ,     . ,   2 . 1. 231   ,          ,      ,     .

      ,   . 58.2          26  2009. 5/29   ,             [75 - , 2009, 22 , 70.]:   4 . 54, . 1. 1473             ,   ;                ,      ,   1 . 76  ;   ,   1473  ,  .. ,   . 4 ,     ;                  .

2. 2     . 2. 54     ( .    21  2002. 31-),           .     ,             ,             ,         .

 ,     ,      15  2006. 212        ,    [76 -  , 2006, 17 (. II), . 1869.],      :  ;  ; ; ;  ;  (,   ..);   ();  ();  ().

   . 23     ,      15  2005. 221[77 -  , 2005, 17, . 1556.],                  : )    ; )   (  ,        ); )  ,  ,  ; )    (,   ..); )  ; )  , , ,   (); )   (   ); )  .

3.  3     . 3. 54    ,             .         ,        - ,       . 3. 14  .

  4 . 3           .   ,          .          (. . . 23 ).

4. 4          ,    ,   ,    ,              50            ,      ,   ,    .

        ,   . 58.3            26  2009. 5/29:  ,        ,  . 8. 4. 1473        ..   (   )    ,        ,     (   ).

    ,          ,   ,    ,   ,   ,   .        24  2010. 753                ,   ,    [78 -  , 2010, 40, . 5080.],  . 2    .

           27  2011. 345                 ,   ,    [79 - , 2011, 28 , 243.],   ,           .

  4    ,                ,   ,    ,             .

         22  2010. 164-,           14  1992. 2355-1     ,               [80 -     , 1992, 10, . 470.],   .




 5

    




1.                 .

2.      ,              ,     .

3.     ,       ,        .

4.        ,             .               .





  .


   .

   ,     (https://www.litres.ru/aleksandr-nikolaevic/kommentariy-k-federalnomu-zakonu-ot-12-yanvarya-1996/)  .

      Visa, MasterCard, Maestro,    ,   ,     ,  PayPal, WebMoney, ., QIWI ,       .



notes








1


 , 1994, 32, . 3301.




2


 , 1996, 5, . 410.




3


 , 1996, 25, . 2954.




4


 , 1998, 31, . 3823.




5


 , 1998, 31, . 3824.




6


 , 2000, 32, . 3340.




7


 , 2001, 33, . 3431; 2003, 26, . 2565.




8


 , 2001, 44, . 4147.




9


 , 2002, 1 (. I), . 1.




10


 , 2002, 1, . 3.




11


 , 2002, 30, . 3012.




12


 , 2002, 46, . 4532.




13


 , 2005, 1 (. I), . 14.




14


 , 2005, 1 (. I), . 16.




15


 , 2006, 52 (. I), . 5496.




16


 , 2009, 30, . 3738; 2010, 49, . 6409




17


 , 1998, 48, . 5849.




18


 , 1999, 28, . 3473.




19


 , 2002, 12, . 1093.




20


 , 2002, 52 (. II), . 5141.




21


 , 2003, 52 (. I), . 5031.




22


 , 2006, 3, . 282.




23


 , 2006, 6, . 636.




24


 , 2006, 45, . 4627.




25


 , 2007, 1 (. I), . 37.




26


 , 2007, 1 (. I), . 39.




27


 , 2007, 10, . 1151.




28


 , 2007, 22, . 2563.




29


 , 2007, 27, . 3213.




30


 , 2007, 49, . 6039.




31


 , 2007, 49, . 6061.




32


 , 2008, 20, . 2253.




33


 , 2008, 30 (. I), . 3604.




34


 , 2008, 30 (. II), . 3616.




35


 , 2009, 23, . 2762.




36


 , 2009, 29, . 3582.




37


 , 2009, 29, . 3607.




38


 , 2010, 15, . 1736.




39


 , 2010, 19, . 2291.




40


 , 2010, 21, . 2526.




41


 , 2010, 30, . 3995.




42


 , 2011, 1, . 49.




43


 , 2011, 23, . 3264.




44


 , 2011, 29, . 4291.




45


 , 2011, 30 (. I), . 4568.




46


 , 2011, 30 (. I), . 4587.




47


 , 2011, 30 (. I), . 4590.




48


www.pravo.gov.ru (2011, 10 ).




49


www.pravo.gov.ru (2011, 17 ).




50


www.pravo.gov.ru (2012, 23 ).




51


www.pravo.gov.ru (2012, 30 ).




52


www.pravo.gov.ru (2012, 31 ).




53


www.pravo.gov.ru (http://www.pravo.gov.ru/) (2013, 12 ).




54


www.pravo.gov.ru (http://www.pravo.gov.ru/) (2011, 6 ).




55


 , 2008, 29 (. I), . 3482.




56


 , 2009, 11.




57


 , 1995, 33, . 3340.




58


 , 1995, 29, . 2757.




59


    , 1992, 30, . 1788;  , 1997, 28, . 3306.




60


 , 1998, 16, . 1801.




61


 , 2005, 1 (. I), . 41.




62


 , 2009, 29, . 3627.




63


 , 2010, 52 (. I), . 6998.




64


.




65


    , 1990, 27, . 357;  , 1996, 6, . 492.




66


, 2006, 57.




67


 , 2006, 31 (. I), . 3436.




68


 , 2003, 50, . 4859.




69


 , 2007, 45, . 5419.




70


 , 2000, 52, . 5021; 2003, 27 (. I), . 2696.




71


 , 1996, 2, . 123.




72


.




73


, 2012, 25 , 91.




74


 , 2002, 48, . 4746.




75


, 2009, 22 , 70.




76


 , 2006, 17 (. II), . 1869.




77


 , 2005, 17, . 1556.




78


 , 2010, 40, . 5080.




79


, 2011, 28 , 243.




80


    , 1992, 10, . 470.


